Πολιτική AML και Επαλήθευση

Στο Zumospin Casino λειτουργούμε με άδεια της Ρυθμιστικής Αρχής της Curaçao και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πότε σας ζητάμε έγγραφα, τι ακριβώς χρειαζόμαστε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά ξεπλύματος

Λειτουργούμε από το 2024 υπό την εταιρεία Zumo Entertainment N.V. και την άδεια που έχουμε λάβει από τις αρχές της Curaçao. Στο πλαίσιο αυτό, υποχρεούμαστε να εφαρμόζουμε κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας σε κάθε λογαριασμό και κάθε συναλλαγή.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτει και πού πηγαίνουν τα χρήματα που αναλαμβάνει. Όταν κάτι δεν μας βγάζει νόημα, το εξετάζουμε και, αν χρειαστεί, το αναφέρουμε στις αρμόδιες αρχές, όπως προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας.

Η συνεργασία σας σε αυτή τη διαδικασία είναι υποχρέωση των όρων χρήσης. Χωρίς αυτήν δεν μπορούμε να διασφαλίσουμε ούτε τη νομιμότητα της πλατφόρμας μας ούτε την ασφάλεια των κονδυλίων σας.

Πότε και πώς επαληθεύουμε

Στιγμές που ενεργοποιείται ο έλεγχος

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) ενεργοποιείται σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή σας, όταν συγκεντρώσετε καταθέσεις ή αναλήψεις που ξεπερνούν συγκεκριμένα ετήσια όρια, και πάντα πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Στόχος μας είναι να ολοκληρώνεται ο έλεγχος πριν ζητήσετε τα χρήματά σας, ώστε να μην υπάρχουν καθυστερήσεις την ώρα της πληρωμής.

Σας ζητάμε πάντα τα ίδια τρία πράγματα: επίσημο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας του μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε. Δεν δεχόμαστε έγγραφα που λήγουν ή είναι δυσανάγνωστα.

• Ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και όλες τις γωνίες ορατές.
• Λογαριασμός ρεύματος, νερού, τηλεπικοινωνιών ή τραπεζική βεβαίωση με ημερομηνία όχι παλαιότερη από 3 μήνες.
• Φωτογραφία της κάρτας σας (μόνο οι τέσσερις τελευταίοι ψηφίοι ορατοί), ή screenshot του λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων με το όνομά σας ορατό.

Τα βήματα επαλήθευσης

Από την υποβολή έως την έγκριση

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται σε έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει έστω και ένα έγγραφο, σας ειδοποιούμε αμέσως μέσω email στο [email protected] ώστε να μην χάνετε χρόνο.

• Βήμα 1: Ανεβάζετε τα έγγραφά σας στο ασφαλές τμήμα «Επαλήθευση» του προσωπικού σας προφίλ.
• Βήμα 2: Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη γνησιότητα, την καθαρότητα και τη συνέπεια των στοιχείων.
• Βήμα 3: Αν χρειαστούμε διευκρίνιση, επικοινωνούμε μαζί σας και σας δίνουμε συγκεκριμένη προθεσμία απάντησης.
• Βήμα 4: Λαμβάνετε γραπτή ενημέρωση για την έγκριση ή την απόρριψη, με αιτιολόγηση σε περίπτωση απόρριψης.
• Βήμα 5: Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας διεκπεραιώνονται χωρίς νέο έλεγχο ταυτότητας, εφόσον δεν αλλάζουν τα στοιχεία σας.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα που υποβάλλετε αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή και έχουν πρόσβαση μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμος ή ρυθμιστική αρχή, και δεν τα χρησιμοποιούμε για κανένα σκοπό μάρκετινγκ.

Όλες οι μεταφορές αρχείων γίνονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, και τα πρωτότυπα διαγράφονται από τα συστήματα εργασίας αμέσως μετά την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις σας ζητάμε να αποδείξετε από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Αυτό συμβαίνει συνήθως όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν τα 10.000 EUR συνολικά, όταν παρατηρούμε ασυνήθιστα μεγάλα ποσά σε σχέση με το προφίλ σας, ή όταν το μοτίβο των συναλλαγών σας δεν δικαιολογείται από τα προηγούμενα στοιχεία σας.

Αποδεκτές αποδείξεις πηγής κεφαλαίων περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση λογαριασμού επενδύσεων, έγγραφα πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς, ή τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τη ροή των χρημάτων. Ό,τι μας υποβάλλετε το εξετάζουμε με εχεμύθεια και το αξιολογούμε αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης.

Το ζητάμε για έναν απλό λόγο: αν δεν μπορούμε να δικαιολογήσουμε τη ροή χρημάτων σε έναν λογαριασμό, ο νόμος μάς απαγορεύει να εκταμιεύσουμε κέρδη από αυτόν.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Καταθέσεις, αναλήψεις και μέθοδοι

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που σημαίνει συναλλαγές με ύποπτα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις ποσών, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής ή προσπάθειες διαχωρισμού μεγάλων ποσών σε πολλά μικρότερα. Οι επισημασμένες συναλλαγές εξετάζονται χειροκίνητα πριν από οποιαδήποτε εκταμίευση.

Εφαρμόζουμε κανόνα ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα χρήματα επιστρέφουν στην ίδια κάρτα, τραπεζικό λογαριασμό ή πορτοφόλι από το οποίο προήλθε η αρχική κατάθεση, αναλογικά με το ποσό που καταθέσατε. Τουλάχιστον ποσό ανάληψης είναι 20 EUR.

Υπάρχει προαιρετική περίοδος εκκρεμότητας έως 24 ωρών πριν από την επεξεργασία ανάληψης, κατά την οποία ολοκληρώνεται ο τελικός έλεγχος συμμόρφωσης. Δεν χρεώνουμε δικές μας προμήθειες σε αναλήψεις, ενδέχεται όμως να ισχύουν χρεώσεις από την τράπεζα ή τον πάροχο πληρωμών σας.

Δεχόμαστε καταθέσεις μέσω Viva Wallet, Paysafecard, IRIS, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay και κρυπτονομισμάτων (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin). Αν μία μέθοδος δεν υποστηρίζει επιστροφές, όπως το Paysafecard, συνεννοούμαστε μαζί σας για εναλλακτική διαδρομή πληρωμής.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα απορριφθούν, αναστέλλουμε την ανάληψη κεφαλαίων και τυχόν κερδών από τον λογαριασμό σας. Το υπόλοιπό σας παραμένει διαθέσιμο για παιχνίδι μόνο στην περίπτωση απλής καθυστέρησης και εφόσον δεν υπάρχει επιβεβαιωμένη υποψία παραβίασης, όμως τίποτα δεν εκταμιεύεται πριν την έγκριση.

Σε περίπτωση απορριπτέων εγγράφων σας δίνουμε την ευκαιρία να υποβάλετε νέα, σαφή αντίγραφα. Αν παρέλθει η προθεσμία που σας ορίσαμε χωρίς ανταπόκριση, ή αν διαπιστώσουμε πλαστά έγγραφα, ψευδή στοιχεία ή πρόσβαση από περιοχή στην οποία δεν επιτρέπεται να λειτουργούμε (ενδεικτικά ΗΠΑ, Ηνωμένο Βασίλειο, Ολλανδία, Γαλλία, Ισπανία, Ιταλία, Ρωσία), κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό και διατηρούμε το δικαίωμα να δηλώσουμε το περιστατικό στις αρχές.

Σε περιπτώσεις επιβεβαιωμένης απάτης ή απόπειρας ξεπλύματος χρήματος, τα κεφάλαια του λογαριασμού δεσμεύονται έως ότου αποφασίσει η αρμόδια ρυθμιστική αρχή.

Διατήρηση εγγράφων και δεδομένων

Μετά την επιτυχή επαλήθευση, τα έγγραφα και το ιστορικό συναλλαγών σας διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία περί καταπολέμησης ξεπλύματος χρήματος της αρμοδιότητας της άδειάς μας. Σε περίπτωση εκκρεμούς έρευνας, η περίοδος αυτή παρατείνεται έως την ολοκλήρωσή της.

Διατηρούμε τα αρχεία αυτά για δύο λόγους: να μπορούμε να απαντήσουμε πλήρως σε κάθε αίτημα ρυθμιστικής αρχής και να προστατεύουμε εσάς από προσπάρειες χρήσης της ταυτότητάς σας από τρίτους. Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα δεδομένα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους.

Για κάθε ερώτημα σχετικά με τα δεδομένα σας ή την επαλήθευση, η ομάδα μας είναι διαθέσιμη 24/7 μέσω ζωντανής συνομιλίας και στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους και ευανάγνωστων εγγράφων. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα με email.

Μπορώ να παίξω χωρίς να υποβάλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική όμως πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν ξεπεράσετε συγκεκριμένα ετήσια όρια συναλλαγών.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν τα 10.000 EUR συνολικά ή όταν το μοτίβο των συναλλαγών σας απαιτεί διευκρίνιση. Είναι υποχρεωτικό βήμα της νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Σε ποια μέθοδο θα λάβω τα χρήματά μου;

Οι αναλήψεις επιστρέφουν με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, αναλογικά με το ποσό της, έως το όριο ανάληψης.